kaztag
СМИ в последнее время пестрят сообщениями о массовых блокировках банковских счетов в России. Граждане сталкиваются с ситуацией, когда доступ к собственным средствам, будь то зарплата, пенсия или накопления, блокируется на месяцы, причиняя значительные неудобства и финансовые проблемы. Об этом пишут «Известия».
Основной причиной таких блокировок является 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки, стремясь выполнить свои обязательства перед государством и предотвратить участие в преступной деятельности, используют автоматизированные системы мониторинга операций. Эти системы, анализируя финансовые потоки, выявляют подозрительные транзакции, что и приводит к блокировке счетов.
Экономист Андрей Бархота подчеркивает объективные причины таких мер. Финансирование терроризма и экстремизма остается актуальной проблемой, при этом злоумышленники постоянно совершенствуют методы маскировки своих действий. Использование сложных схем, включая дропперов (лиц, предоставляющих свои банковские карты для незаконных операций), значительно усложняет работу банков и правоохранительных органов.
Однако, часто страдают невиновные клиенты. Блокировки счета могут быть вызваны, казалось бы, обычными операциями: поступлением крупной суммы, многочисленными переводами или несоответствием данных клиента информации в базе. Ситуация усугубляется тем, что под ограничения попадают не только счета, используемые для сомнительных операций, но и основные счета граждан, где хранятся их сбережения и пенсии.
Процесс разблокировки также вызывает нарекания. Банки, стремясь обезопасить себя от возможных претензий, тщательно изучают все операции клиента, запрашивают подтверждающие документы, что может затянуться на неопределенный срок. Рост числа мошеннических схем лишь усугубляет эту проблему, увеличивая время, необходимое для проверки и разблокировки средств. В итоге разблокировка средств может затянуться на месяцы, оставив человека без денег.
