Банки являются структурными элементами банковской системы России, которая включает в себя: Центральный банк Российской Федерации (Банк России), кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков. В настоящее время в России насчитывается около девятисот кредитных учреждений, имеющих лицензии Центрального банка Российской Федерации на выполнение банковских операций по обслуживанию физических и юридических лиц.
Наиболее характерными преступлениями, совершаемыми клиентами кредитно-банковских организаций, являются преступления, связанные с выдачей и получением кредитов, а также с привлечением денежных средств вкладчиков в инвестиционные фонды.
Так, заместителем прокурора Краснодарского края утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении жителя города Сочи, который в период с сентября 2016 года по апрель 2019-го под видом несуществующего частного инвестиционного фонда «33 инвестора» и предлогом выплаты высоких процентов, заверяя об отсутствии риска потерять вложенные денежные средства, похитил денежные средства 42 граждан на общую сумму 49 842 875 рублей 00 копеек, часть из которых легализовал путем совершения финансовых операций с похищенными денежными средствами, а также с использованием служебного положения обманно похитил денежные средства банка в сумме 1 274 600 рублей путем представления подложной справки о доходах физического лица.
В отношении обвиняемого избрана мера пресечения в виде заключения под стражу. На его имущество наложены аресты.
Органами предварительного следствия фигурант обвиняется в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 2 ст. 174.1, ч. 3 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с использованием служебного положения в особо крупном размере; совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенное в крупном размере; мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное с использованием своего служебного положения).
Уголовное дело направлено в Центральный районный суд города Сочи для рассмотрения по существу.
За совершенное преступление судом может быть назначено наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет с возможным назначением дополнительных наказаний.
Олег ВАФЕЕВ, старший советник юстиции, начальник отдела Прокуратуры Краснодарского края по надзору за процессуальной деятельностью в аппаратах главных управлений внутренних дел, МЧС, ФССП по Краснодарскому краю
